09.11.2020 Сергей Ушаков 11210
Начисления процентов по займу 1С

Содержание:

1.       Настройка ведения учета в 1С ERP УХ

2.       Виды договора в 1С  


1.   Настройка ведения учета в 1С ERP УХ


Программный продукт 1С ERP Управление холдингом дает возможность пользователям настроить и вести учет как по полученным, так и по выданным кредитам, а также по депозитам и займам. Чтобы эти функции начали работать, пользователю необходимо в настройках системы включить специальную функциональную опцию. То есть в программе 1С ERP Управление холдингом нужно настроить ведение учета по вышеперечисленным договорам. Это можно сделать, перейдя в раздел нормативно-справочной информации и администрирования, выбрав в настройках раздела соответствующий раздел, отвечающий за расчеты по казначейству.


ведения учета в 1С ERP УХ


В настройках казначейства и взаиморасчетов нужно поставить флаг, позволяющий использовать ведение учета в 1С ERP УХ, оплат и начислений, с использованием договоров кредитов и депозитов.


Настройка ведения учета


Расчеты по кредитным и депозитным договорам – это отдельные расчеты, они не входят в расчеты с контрагентами, поэтому для них используются специальные документы, отличные от типовых документов, применяемых при обычных расчетах с контрагентами.


Для ведения такого рода взаиморасчетов (кредиты, депозиты, займы) в программном продукте 1С ERP Управление холдингом используется специальный справочник, показанный на рисунке ниже.


Пользователь сможет его открыть в разделе «Казначейство», перейдя для этого в пункт договоров и ценных бумаг.  


учет в 1С ERP УХ


2.    Виды договора в 1С


В каждом договоре пользователь может выбрать вид договора. В систему заведены предопределенные элементы, которые отвечают по своему содержанию за тот или иной вид и функционал в программе 1С ERP Управление холдингом.


Это следующие виды договоров:

·         заем полученный;

·         заем выданный;

·         кредит;

·         депозит;

·         овердрафт;

·         минимальный неснижаемый остаток.


Виды договора в 1С


Договор может быть создан для любого типа партнера: клиента, поставщика, конкурента и т.д.


В каждом договоре указываются Стороны договора, например, организация и контрагент, а также их банковские счета для ведения расчетов.


Стороны договора


На закладке «Расчеты» определяется порядок ведения расчетов по договору, валюта расчетов по договору, форма оплаты, проценты и комиссия, порядок их начисления и применения, обеспечения (залоги и поручительства), ограничения.


Стороны договора в 1С


Важным моментом также является заполнение показателей финансового учета:


В показателях финансового учета пользователь выбирает соответствующую группу по договору, для отражения проводок в программе 1С (бухгалтерских записей). При необходимости пользователем может быть заполнена операция декларации по НДС для транслирования данных в регламентированные отчеты, которые подаются в фискальные органы.


Пользователь может указать направление основной деятельности, к которому будут относиться начисления и оплаты по данному договору, а также статьи затрат по процентам и комиссии.


закладка Расчеты


Важным параметром договора является «График платежей». Он используется для прогнозирования движения денежных средств в платежном календаре.


Кроме того, график является основанием и отправной точкой для формирования заявок на расход денежных средств. Он же служит основанием для начисления доходной и расходной части по процентам и комиссиям.


В графике, исходя из параметров договора, указывается сумма займа, кредита, депозита, проценты за каждый назначенный период, задолженность, оплата, комиссия, а отдельной строкой – планируемый срок выдачи и возврата денежных средств.


График платежей


Пользователи могут непосредственно в договоре обновить фактические данные, пересчитать график, а также рассчитать суммы процентов.


планируемый срок выдачи денежных средств


Система контролирует состояние всех договоров с видом займа, кредита и депозита, которое пользователь может устанавливать в зависимости от хода исполнения конкретного выбранного им договора (смотри на рисунке ниже).


выдача и возврат денежных средств


Начисление процентов по договорам займов, депозитов и кредитов и производятся в подсистеме казначейства в 1С с помощью специального документа начисления по финансовым инструментам.


 выдача денежных средств


Пользователь в рабочем месте «Казначейство» в 1С может создать документы:

·         по начислению по полученным займам и кредитам;

·         по начислению по размещенным депозитам;

·         по начислению по выданным займам.


казначейство в 1С


Пользователь заполняет все необходимые реквизиты, указывает период, в котором необходимо провести начисления и может, используя выбранные параметры, заполнить документ имеющимися в системе данными.


докумены в системе 1С


При проведении и отражении документа в регламентированном учете 1С в регистре бухгалтерии проводит начисления процентов по полученным кредитам по данному договору.


регламентированный учет 1С


В таком же порядке производятся начисления процентов по полученным займам. По кнопке «Заполнить», документ заполняется всеми имеющимися данными из договора займа, полученного. Также пользователь может сделать это ручным вводом (например, при необходимости откорректировать суммы).


При проведении документа


При проведении документа и отражении его в регламентированном учете 1С отразит бухгалтерские проводки по начислении процентов по договору полученного займа в соответствии с настройкой статьи затрат, которую пользователь указал в настройках договора. Также это можно сделать, выбрав соответствующую статью непосредственно в документе.


организация выдает займы


Если организация выдает займы и с контрагентом заключен договор о размещении у него денежных средств, то с помощью операции начисления по выданным займам пользователь также может начислить причитающиеся организации проценты от размещения, относя данные средства на соответствующую статью прочих доходов.


с контрагентом заключен договор


с контрагентом заключен договор в 1с


Специалист компании ООО «Кодерлайн»

Ушаков Сергей Леонидович


Наши проекты

Группа компаний АО «Киномакс»
Группа компаний АО «Киномакс»

Отрасль:
Культура, шоу-бизнес

Внедренное типовое решение:
БИТ.Финанс

- Разработка Положения о Казначействе группы компаний
- Разработка Положения об управлении договорами группы компаний ...

СТС-Медиа
СТС-Медиа

Отрасль:
Медиаиндустрия

Внедренное типовое решение:
1С:Управление холдингом

- Бухгалтерский учет;
- Налоговый учет;
- МСФО (GAAP/управленческий учет);
- Казначейство...

ООО "Эскорт-Центр"
ООО "Эскорт-Центр"

Отрасль:
Профессиональные услуги

Внедренное типовое решение:
1С:ERP Управление предприятием 2.0

- Сквозной учет затрат по объектам
- Бухгалтерский учет
- Расчет зарплаты
- Планирование и учет производства собственных изделий ...

ООО "АСТАРМЕДИКА КЛИНИКА МИКРОХИРУРГИИ ГЛАЗА"
ООО "АСТАРМЕДИКА КЛИНИКА МИКРОХИРУРГИИ ГЛАЗА"

Отрасль:
Деятельность больничных организаций

Внедренное типовое решение:
БИТ:Управление медицинским центром 8

- Управление отношениями с клиентами (CRM)
- Делопроизводство
- Ведение номенклатуры дел
- Работа с обращениями граждан
- У...

ООО "ЛИКАРД" (Лукойл)
ООО "ЛИКАРД" (Лукойл)

Отрасль:
Нефтесервис

Внедренное типовое решение:
1С:ERP Управление предприятием 2.0

Делопроизводство
• Учет и контроль исполнения поручений
Учет и хранение документов
• Учет рабочего времени
Закупки (снабжение) и...

ООО «ТейблТок»
ООО «ТейблТок»

Отрасль:
Общественное питание и рестораны

Внедренное типовое решение:
1С:Управление торговлей

Оформление заказов поставщикам Оформление заказов покупателей Управление складскими запасами ...

АО "Нижегородский водоканал"
АО "Нижегородский водоканал"

Отрасль:
Профессиональные услуги

Внедренное типовое решение:
1С:Зарплата и управление персоналом 8. КОРП

-Кадровый учет
-Расчет зарплаты
-Регламентированная отчетность
-Подбор кадров
-Анализ кадрового состава
-Учет рабочего времен...

Автоматизация кадрового учета на базе «1С:ERP Управление предприятием 2.0»
Автопредприятие ПАО «Газпром»

Отрасль:
Транспорт

Внедренное типовое решение:
1С:ERP Управление предприятием 2.0

- Настройка подсистемы кадрового учета;
- Перенос персональных данных;
- Заполнение НСИ и классификаторов. ...

Автоматизация системы учета продаж газа на базе «1С:ERP Управление предприятием 2.0»
ООО «Эйр Продактс Газ»

Отрасль:
Производство промышленных газов

Внедренное типовое решение:
1С:ERP Управление предприятием 2.0

- Расчеты с контрагентами;
- Производственные операции;
- Управление складскими запасами;
- Логистика адресного склада;
- Оф...

Автоматизация кадрового учета на базе ПП "1С:Зарплата и управление персоналом" в ТД НМК
ООО «Торговый дом Нальчикский молочный комбинат»

Отрасль:
Торговля

Внедренное типовое решение:
1С:Зарплата и управление персоналом

- Кадровый учет;
- Расчет зарплаты;
- Регламентированная отчетность;
- Анализ кадрового состава;
- Учет рабочего времени; ...

ООО "НЦКТ"
ООО "НЦКТ"

Отрасль:
Профессиональные услуги

Внедренное типовое решение:
1С:Управление нашей фирмой 8 ПРОФ

Взаиморасчеты с покупателями
Автоматизация бизнес-процессов...

Внедрение ПП «1С:Предприятие 8. Аренда и управление недвижимостью на базе "1С:Бухгалтерия 8"» в компании «Бутово Молл»
ООО «Бутово Молл»

Отрасль:
Недвижимость

Внедренное типовое решение:
1С:Аренда и управление недвижимостью на базе «1С:Бухгалтерия 8»

Управление продажами, логистикой и транспортом (SFM, WMS, TMS):
- Оформление заказов покупателей;
- Планирование продаж ...

Наши соц. сети

Telegram-канал «Koderline 1С» Группа в Вконтакте «Кодерлайн КОРП» Rutube

Остались вопросы - обратитесь к нам!

Впишите свои Имя и Телефон, чтобы мы ответили на все интересующие Вас вопросы.
ФИО*
E-mail*
Телефон*
Сообщение