Содержание:

7. Контроль и отчеты в системе 1С: КА

В системе 1С: Комплексная автоматизация 2 (далее — 1С: КА) ведение расчетов с контрагентами и контроль движения денежных средств невозможно без грамотной работы с банковскими выписками. Этот процесс включает загрузку данных из клиент-банка, автоматическое создание документов «Поступление» и «Списание», а также корректную сверку расчетов.

В данной статье разберем пошагово:

• как настроить и загрузить банковскую выписку;
• как обрабатываются входящие и исходящие платежи;
• как автоматизировать распределение платежей;
• как контролировать и исправлять ошибки при загрузке.    

1. Что такое банковская выписка в 1С: КА

 

Банковская выписка — это электронный документ, полученный из клиент-банка в формате 1C: Enterprise (TXT, DBF), ISO 20022 (XML) или через обмен по протоколу «1С: ДиректБанк».

На её основании в 1С автоматически создаются: поступление на расчетный счет, списание с расчетного счета, документы расчетов с контрагентами, документы по уплате налогов, зарплатных перечислений, кредитов, займов, комиссий и т.д.   

2. Формат обмена с банками

 

1.1 Файловый обмен

Для файловых обменов с банками предусмотрена настройка с выбором формата.

a) 1CClientBankExchange – это формат обмена данными между программами 1С и системами «Клиент-Банк». Он используется для автоматического обмена платежными поручениями (отправка из 1С в банк) и выписками по расчетному счету (загрузка из банка в 1С). Формат 1CClientBankExchange (рис.1) представляет собой текстовые файлы, обычно с расширением .txt. Он стандартизирован, но в зависимости от банка может иметь незначительные отличия. Структура основана на использовании ключевых слов и блоков: каждая строка начинается с ключа, за которым следует его значение. Такой подход делает формат удобным для автоматизации — файлы легко обрабатываются в 1С без необходимости ручного ввода данных.

Рисунок 1

b) ISO20022 – это международный стандарт обмена финансовыми сообщениями между организациями, такими как банки, платежные системы, страховые компании и другие участники финансовой инфраструктуры. Формат разрабатывается и поддерживается организацией ISO (International Organization for Standardization), а его практическое развитие координируется SWIFT — международной межбанковской системой передачи информации. Все сообщения формируются в формате XML (рис.2), что делает их гибкими и удобными для автоматической обработки. Стандарт отличается высокой расширяемостью, позволяя добавлять новые поля без потери совместимости с существующими системами.

 

Рисунок 2

c) MT 940 - это формат банковской выписки, используемый в системе SWIFT для передачи информации о движении средств по счету. Он широко применяется банками и корпоративными клиентами для автоматизированного обмена данными и интеграции с бухгалтерскими или ERP-системами. MT (Message Type) представляет собой серию форматов сообщений, используемых в стандарте SWIFT для обмена финансовой информацией между банками. MT 940 — это один из таких типов, предназначенный для передачи выписки по счёту клиента (Customer Statement Message). Он используется для ежедневной отправки данных о движении средств по расчетному счёту, включая информацию о всех поступлениях, списаниях и остатках. Формат является текстовым (рис.3), строго структурированным и не использует XML, в него нельзя вложить много деталей о транзакциях в отличие от более современных стандартов, таких как ISO 20022.

Рисунок 3

• CSV – дополнительный формат обмена, который может быть доступен после настройки своего формата обмена с банками. CSV представляет собой обычный текстовый файл, в котором данные организованы в строки и столбцы. Каждая строка соответствует одной записи, а значения столбцов разделены запятыми (или другими разделителями, такими как точка с запятой или табуляция — это зависит от локальных настроек и требований системы) (рис.4).

 

Рисунок 4   

3. Настройка загрузки банковской выписки

 

Настройки обмена с банком можно выполнить по ссылке:

НСИ и администрирование → Банковские счета организации (рис.5)

Рисунок 5. Банковские счета организации

Затем необходимо выбрать расчетный счет и организацию, перейти на вкладку «Обмен с банком» и включить доступ для возможности обмена с банком (рис.6)

Рисунок 6. Обмен с банком

Рисунок 7. Доступ для возможности обмена с банком

Установить требуемый формат обмена (рис.7).

При применении формата ISO20022 необходимо выбрать версию выгрузки (рис.8).

Рисунок 8. Выбрать версию выгрузки

Например, pain.001.001.03 — это версия XML-сообщения ISO 20022, используемая для инициации платежей (Payment Initiation). Она обозначает конкретную структуру документа в схеме ISO 20022.

Разберём название:

✔ pain — Payments Initiation (инициация платежей).

✔ 001 — тип сообщения (Customer Credit Transfer Initiation).

✔ 001 — версия типа сообщения.

✔ 03 — ревизия схемы (версия спецификации).

Также при выборе остальных форматов потребуется выбрать кодировку, то есть способ, которым текст представляется в виде байтов. От правильной кодировки зависит, будут ли корректно отображаться русские буквы, символы валют, спецсимволы и т.д. (рис.9)

 

Рисунок 9. Выбрать кодировку

Требование	Выбор кодировки
Банк использует современный Клиент-Банк (обычно с Excel)	Windows
Банк использует старое DOS-приложение или требует OEM866	DOS
Если банк не указал явно	Лучше уточнить, либо протестировать обе

       

4. Сервис «1С: ДиректБанк»

 

Сервис «1С: ДиректБанк» — это современное решение от компании 1С для прямого, безопасного и автоматического обмена данными между 1С и банками без промежуточных файлов и ручной загрузки/выгрузки документов.

Он особенно актуален для конфигураций уровня 1С: КА, где требуется высокая степень автоматизации и интеграции с несколькими банками.

Сервис «1С: ДиректБанк» позволяет отправлять платёжные поручения напрямую из 1С в банк, автоматически получать банковские выписки и статусы по платежам, исключая необходимость ручной выгрузки и загрузки файлов в форматах XML, CSV и других. Обмен осуществляется через защищённый канал связи с использованием HTTPS, API и электронных сертификатов.

Для настойки обмена между с сервисом необходимо включить функциональную опцию

НСИ и администрирование → Настройка интеграции → Обмен электронными документами → Обмен с банками → Сервис 1С: ДиректБанк (рис. 10,11)

Рисунок 10. Обмен электронными документами

Рисунок 11. Обмен с банками

Чтобы использовать прямой обмен данными с банком, необходимо оформить и зарегистрировать действующее соглашение на электронный документооборот.

Для подключения к сервису «1С: ДиректБанк», необходимо выполнить настройки обмена с банками по ссылке:  НСИ и администрирование → Настройка интеграции → Обмен электронными документами → Обмен с банками→ Настройки обмена с банками (рис. 12,13).

 

Рисунок 12. Настройки обмена с банками

В помощнике подключения предлагаются два варианта настройки обмена с сервисом «1С: ДиректБанк»:

«Загрузить из файла» что позволяет импортировать параметры подключения из заранее подготовленного файла, который можно получить в личном кабинете банка.

Ручной ввод через кнопку «Создать» — позволяет самостоятельно ввести все необходимые данные. При необходимости параметры можно уточнить в технической поддержке банка.

Альтернативно подключение к сервису можно выполнить непосредственно из карточки банковского счёта, для которого настраивается прямой обмен. Для этого используется гиперссылка «Подключить», доступная при выборе технологии обмена через сервис «1С: ДиректБанк».

Рисунок 13. Создать   

5. Загрузка банковской выписки в 1С

 

Загрузка и выгрузка осуществляется по ссылке: Казначейство → Безналичный платежи → Выгрузка и загрузка платежей (рис.14)

Рисунок 14. Выгрузка и загрузка платежей

Выгрузка в банк в 1С — открывает рабочее место «Выгрузка платежей в банк», где осуществляется передача платёжных документов на безналичное перечисление денежных средств с расчётного счёта организации в электронном виде.

Загрузка выписки/зачисления на лицевые счета — открывает рабочее место «Загрузка выписки/зачисления на лицевые счета» (раздел Казначейство – Сервис). С его помощью выполняется приём и обработка выписок из банка, а также передача документов на зачисление или списание безналичных средств по расчётному счёту организации.

В рабочем месте «Загрузка выписки/зачисления на лицевые счета» предусмотрены удобные инструменты для работы с большим числом счетов, подключённых к обмену с банком. Пользователь может быстро отобрать нужные счета по таким параметрам, как организация, валюта и номер счёта. При ведении учета по нескольким организациям доступна настройка отображения списка — его можно представить как в виде обычного списка, так и в виде иерархического дерева с группировкой по организациям. Для загрузки данных предусмотрены кнопки «Выбрать из файла» и «Открыть файл». Кроме того, перед началом работы система автоматически сохраняет список выбранных счетов, который затем восстанавливается при следующем открытии формы через раздел «Казначейство – Сервис».

Рисунок 15. Казначейство – Сервис

Если для банка используется обмен через файл «1С: Предприятие – Клиент банка», то для соответствующего банковского счёта в рабочем месте «Выгрузка платежей в банк» отображается файл, в который необходимо выгружать данные. Этот файл указывается в поле «Настройка обмена». Для каждого расчётного счёта должен быть задан свой отдельный файл или каталог, куда будут сохраняться выгружаемые документы. Также предусмотрен переключатель, позволяющий выбрать формат обмена — в виде отдельного файла или каталога. По умолчанию используется файл, указанный в карточке расчётного счёта, однако при необходимости его можно изменить непосредственно при работе с банковской выпиской.

После загрузки/выгрузки система автоматически создаст документы «Поступление на расчетный счет»- для входящих платежей и документы «Списание с расчетного счета» для исходящих.

Все операции группируются по датам, суммам и назначению платежа.

6.    Автоматическая обработка платежей в программе 1С: Комплексная автоматизация

Чтобы система корректно распределяла оплаты по договорам и счетам, используются система автоматической обработки, которая позволяет определить:

- Контрагента на основании данных, указанных в платёжном документе — таких как ИНН, расчётный счёт или наименование организации.

- Назначение платежа — анализируется для поиска информации о счёте, договоре или акте.

Распределение платежей осуществляется по заданным правилам, среди которых приоритетными являются сценарии по счёту, договору или заказу. Для более точной и корректной автоматической обработки рекомендуется заранее заполнить в карточке контрагента основной договор, счета учёта расчётов, а также указать вариант оплаты (например, предоплата или оплата по факту).

Создание документов вручную (если не определилось автоматически)

Если автоматическая обработка не сработала, пользователь может открыть загруженный документ и вручную указать необходимые данные — выбрать контрагента, договор, заказ и статью движения денежных средств. После заполнения полей документ следует сохранить и провести.

7.    Контроль и отчеты в системе 1С: КА

Для контроля можно использовать:

Отчет «Сверка выписок» (рис. 16,17)

Рисунок 16. Безналичные платежи

Рисунок 17. Сверка банковских выписок

Журнал банковских выписок – с сортировкой по не проведенным банком документам

Рисунок 18. Журнал банковских выписок

Работа с банковскими выписками в программе 1С: Комплексная автоматизация — важный элемент финансового учета. При правильной настройке обмена и автоматического распределения можно:

- сократить время на обработку поступлений и оплат;

- уменьшить количество ошибок при ручном вводе;

- обеспечить точность расчетов с контрагентами;

- повысить прозрачность движения денежных средств.

Специалист компании ООО "Кодерлайн"

Татьяна Мудриченко